Conseil en investissement financier

Comment investir ?

Le cabinet vous aide à bâtir un patrimoine équilibré et diversifié sur le long terme grâce à son expertise sur les différents supports de placements et leurs classes d’actifs.

Bien choisir ses enveloppes d’investissement c’est essentiel !

  • Comment choisir son Assurance-Vie ?
  • Comment choisir son contrat de capitalisation et pourquoi ? Je prépare ma retraite à l’avance !
  • Comment choisir la bonne enveloppe PERP? Le PERP est-il fait pour moi ?
  • Je suis entrepreneur indépendant : comment choisir entre un PERP ou une retraite Madelin ?

Dans quoi investir ?

Le cabinet vous aide à sélectionner vos investissements

  • Quel support d’investissements ? Les assurances vie comportent fréquemment 500 à 600 fonds d’investissement. Le Cabinet CFAL Finance utilise la base de données financières spécialisée Quantalys qui référence plus de 15000 fonds OPCVM, pour le suivi de vos investissements.
  • Quelles classes d’actifs ? Actions, Obligations, Matières premières, il faut les combiner pour élaborer une stratégie d’investissement diversifiée qui répondent à vos exigences en matière de rentabilité et de risque.
  • Dois-je investir dans les actifs réels, l’immobilier physique et SCPI, les groupements fonciers et forestiers ? Outre une certaine sécurité et le rendement qu’ils peuvent apporter, ces investissements sont aussi appréciés car ils sont généralement peu ou pas corrélés aux marchés financiers.

Quels sont les risques ?

Nous avons définis ensemble le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter pour vos investissements, grâce à notre expertise et nos outils de contrôle des risques nous assurons leurs suivis.

  • Nos outils spécialisés, abonnement à Quantalys Pro+, nous permettent d’appréhender les risques encourus lors de la mise en place d’investissements financiers dans le cadre des enveloppes d’assurance vie et de retraites.
  • La transparence est une obligation au travers notamment des Documents d’Information Clefs pour l’Investisseur qui vous sont remis à chaque souscription d’un OPCVM…
  • La construction de vos portefeuilles financiers combine des risques liés aux différentes classes d’actifs, différentes géographies, il faut donc être en mesure d’en apprécier le risque global.
  • Un suivi régulier et des rapports annuels vous permettent de valider la stratégie d’investissement mise en œuvre.

Contactez-nous